В текущем году злоумышленники, как отмечают эксперты, всё активнее эксплуатируют растущий интерес граждан России к современным инвестиционным сервисам, операциям с криптовалютами и международным финансовым инструментам. Эта тенденция, по данным специалистов, требует особенно пристального внимания со стороны потенциальных инвесторов.
Одним из наиболее распространённых сценариев обмана становится знакомство с так называемым «консультантом» в мессенджере или социальной сети. Собеседник, войдя в доверие, рекомендует якобы «проверенную» платформу, помогает жертве зарегистрироваться и для убедительности даже позволяет вывести небольшую прибыль. Однако, когда сумма вложений достигает значительных размеров, вывести средства становится невозможно — мошенники, требуя оплатить налоги, комиссии или страховку, после перевода этих дополнительных платежей бесследно исчезают.
Другой активно применяемый приём — использование зарубежных электронных кошельков. Жертву убеждают перевести туда накопления для приобретения криптовалюты или осуществления инвестиций, но на деле средства мгновенно оказываются в руках злоумышленников. Более того, для открытия подобного кошелька преступники запрашивают паспортные данные и фотографии, впоследствии используя их в иных криминальных схемах.
Как распознать угрозу и защитить свои финансы
Во всех описанных случаях, подчёркивают в банке, применяются идентичные приёмы: обещание гарантированного дохода, психологическое давление, требование дополнительных платежей и переводов на личные или зарубежные счета. Заместитель руководителя департамента по обеспечению безопасности — вице-президент ВТБ Дмитрий Саранцев предупреждает: «Инвестиционные предложения с гарантированной высокой доходностью и переводом за рубеж — классическая схема социальной инженерии. Злоумышленники играют на доверии: возвращают небольшие “дивиденды”, а затем исчезают с крупными суммами. Требование перевести деньги на личные счета, криптовалютные или зарубежные электронные кошельки — повод отказаться от сделки и проверить информацию. Не переводите деньги по указанию незнакомцев, кем бы они ни представлялись».
В связи с этим специалисты ВТБ настоятельно рекомендуют не принимать инвестиционных решений под давлением, не доверять случайным знакомым из социальных сетей и мессенджеров, обязательно проверять сведения о компании через официальные источники и ни в коем случае не передавать свои личные и финансовые данные третьим лицам.